アスパース・スタンドフォードはAMLおよびプレイヤー保護の失敗に対する金銭的ペナルティでヒット!

アスパース・スタンドフォードはAMLおよびプレイヤー保護の失敗に対する金銭的ペナルティでヒット!

ギャンブル委員会は、調査の結果、アンチマネーロンダリング(AML)と社会的責任に関する多くの失敗が発覚したため、アスパースのストラットフォード・シティ・カジノに65万2500ポンド(89万ドル/74万2000ユーロ)の金銭的ペナルティを課しました。

この調査は、アスパースのVIPプログラムのメンバーが2018年11月12日の早朝に自殺したことを欧州委員会が把握したことから、2018年12月に開始されました。

この人物は、11月11日にアスパースを最後に訪れ、現金で6,100ポンドを使っていました。以前にも同会場で51,000ポンドの現金購入を含む大きな損失を被っていました。

Xの死後、アスパース社は直ちに内部調査を開始し、この顧客とのやりとりとこれらの手続きの妥当性に関する内部報告書を作成し、2018年12月に欧州委員会に提出した。この報告書では、アスパース社の方針の規制上の不備や問題点が指摘されています。すべてのお客様が影響を受ける可能性があります。

2019年9月、欧州委員会は、アスパースの事業免許の見直しを開始することを選択しました。それにより、マネーロンダリングと社会的責任に関するいくつかの不備、および多額の現金または同等物の使用に関するチェックの強化に関するいくつかの不備が確認されました。

ギャンブル委員会の最高責任者であるニール・マッカーサー氏は、プレイヤーの死亡状況を調査するために委員会に出席していませんが、アスパーズ社の方針やプレイヤーとの取引に一定の不備があったことは明らかです。

これは悲劇的な事件であり、ご遺族の皆様に心よりお悔やみ申し上げます」とマッカーサー氏は語った。死亡の状況は、警察と検視官の両方によって調査されました。

規制当局としては、カジノの個人的な管理体制を調査し、同社のアンチマネーロンダリング、社会的責任、顧客との対話手順に不備があることを明らかにした。

欧州委員会は、アスパース社側に多くのアンチマネーロンダリングの不備があったとしている。

欧州委員会は、事業者の方針、手続き、管理は「多くの重要な点で改善できたはず」であり、より効果的に実施できたはずであると述べた。

特にXに関しては、アスパース社は必要とされる強化されたデューデリジェンスのチェックを行わずにギャンブルを許可し続けていたと述べた。さらに、同事業者はXを効果的に監視せず、その活動を記録していなかった。

欧州委員会は、これが「ライセンス条件および行動規範(LCCP)」の条件12.1.1の違反を構成すると結論づけた。条件12.1.1は、事業者が「マネーロンダリングとテロリストの資金調達を防止するための適切な方針、手続き、管理」を実施しなければならないとしている。これは、必要に応じて定期的に見直し、改訂されなければなりません。

社会的責任について、規制当局は、アスパース社の方針とその実施が不十分であったことを改めて指摘し、XをVIP顧客とする責任あるギャンブルのやりとりが「常に行われていたわけではなく、不足していた」とし、ギャンブルの損失が許容されるという「誤った思い込み」があったとしています 報告書は、ギャンブルの損失が許容されるという「誤った思い込み」があったとしています。さらに、次のように述べています。

社会的責任のコードの規定3.4.1では、事業者は、顧客の行動がギャンブルの問題を示している可能性がある場合に、顧客と対話するための方針と手順を設けるべきであるとしています。

AMLと社会的責任の両方の不備に関連して、欧州委員会は、こうした不備は他の高額な顧客にも及ぶ可能性があると付け加えたが、アスパース社は、Xのケースの状況は「例外的」であると述べた。

欧州委員会はまた、多額の現金を使用する顧客に関するAspers社の不備も指摘している。ライセンス条件5.1.1では、企業は「顧客による現金および現金同等物の使用に関する適切な方針と手続き」を持つべきだとしており、アスパース社独自のAML方針では、5,000ポンド以上の現金取引にはさらなるチェックが必要だとしている。

しかし、Xは2017年9月2日と3日にアスパースでそれぞれ46,920ポンドと51,000ポンドの現金購入を行ったが、問い合わせは行われなかった。欧州委員会は、オペレーターが支出を支払う余裕があるとしたのは「Xの過去の賞金に過度に依存している」とし、そのお金はプレイヤー自身のものであるとしました。

Xは、2018年9月から11月にかけて、5,190ポンド、5,660ポンド、6,100ポンドの現金を追加で支払い、最後の支払いは死の前日に行われました。

欧州委員会によると、これらは電子ルーレットに使われたためフラグが立たず、テーブルゲームのみフラグが立っていたとのことです。これは「アスパース社の緩い現金政策の根本的な弱点」を構成していたが、その後修正された。

委員会は、アスパース社が「審査中に特定された失敗を修正し、その方針と手続きに関して内部報告書が行ったすべての勧告を実施しようとした」と述べています。

最終的に規制当局は、AML、社会的責任、現金使用に関する規則の違反に対して、警告と罰金の両方を課すことを選択しました。

罰金額は、違反行為の重大性とアスパース社の財務状況の両方を考慮して、当初は合計180万ポンドだった。

しかし、欧州委員会は、カジノの閉鎖や新型コロナウイルス(Covid-19)の拡散を制限する他の規則によって、運営会社の財務がどの程度悪影響を受けたかを示す証拠を提出したため、罰金を65万2,500ポンドに減額した。

欧州委員会は、金銭的な罰則を科す前に、寄せられた意見を考慮に入れる法的義務がある」と述べた。

さらにアスパース社は、「X社および別の顧客との関係における失敗の結果として蓄積された」78,233ポンドを放棄することに同意した。

また、アスパース社は、6ヶ月以内に独立した監査を実施し、内部報告書のすべての変更が実施され、かつ継続されていることを確認するよう命じられました。

当社は、アスパース社の今後の対応を注視していきます。今回のケースは、すべての事業者が明確な方針を持つ必要性を浮き彫りにしただけでなく、適切な訓練を受けたスタッフが、ギャンブル依存症の兆候や異常なプレイパターンを検知するための最新の方針を実施する必要性を示しています」とマッカーサー氏は述べています。

同委員会は、他の事業者に対しても、AML、社会的責任、現金使用のルールを遵守しているかどうかを確認するよう警告しました。

また、事業者に対しては、「明確で、最新の、目的に合った、責任あるギャンブル方針」を維持すること、プレイパターンが確立される前に新規顧客を保護するための方針を設けること、強力なキャッシュフォーオールの方針を設けることを求めました。プレイの要素

欧州委員会がAMLと社会的責任の不履行を取り締まったのは、アスパース事件に続いて1週間で2度目である。

マルタを拠点とするリモートオペレーター兼サプライヤーであるホアイトハット・ゲーミングは先週、130万ポンドの和解金の支払いに合意した。欧州委員会がホワイトハット社を調査した結果、ある顧客が口座を開設した日に85,500ポンドを85分で失ったことが判明しました。また、別のプレイヤーが短時間で2,000ポンドを失ったため、その顧客との間でやりとりが行われ、10日間でさらに50,000ポンドの損失を許してしまったという。

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